Venus BNB (vBNB)
Venus BNB (vBNB): Процентный токен протокола Venus
Venus BNB (vBNB) является фундаментальным компонентом протокола Venus, одного из крупнейших алгоритмических денежных рынков, работающих на BNB Smart Chain. Когда пользователь предоставляет свои токены BNB в кредитный пул Venus, он получает взамен соответствующее количество токенов vBNB. Эти vTokens — это приносящие проценты цифровые активы, которые представляют собой право пользователя на базовый предоставленный BNB плюс начисленные проценты. Обменный курс между vBNB и BNB постоянно увеличивается по мере накопления процентов в протокоle, что позволяет поставщикам выкупать больше BNB, чем они первоначально внесли.
Основная функция Venus BNB (vBNB) выходит за рамки простого получения дохода. Он служит формой ончейн-залога в экосистеме Venus. Держатели могут использовать свой баланс vBNB для обеспечения займов, заимствуя другие поддерживаемые криптовалюты, такие как стейблкоины или другие активы, под залог предоставленного BNB. Этот механизм повышает эффективность капитала, позволяя пользователям использовать свои активы для различных стратегий DeFi, не продавая свои основные активы. Весь процесс управляется смарт-контрактами, обеспечивая прозрачность и автоматизацию в децентрализованной сети, что делает его ключевым строительным блоком для DeFi на BNB Chain.
Технология
Venus BNB (vBNB) работает как токен BEP-20 на BNB Smart Chain (BSC), обеспечивая полную совместимость с более широкой экосистемой BSC, включая кошельки, dApps и децентрализованные биржи. Это 'vToken', специфический стандарт токенов, созданный протоколом Venus для представления предоставленных активов. Основная технология основана на смарт-контрактах, которые управляют выпуском vBNB при предоставлении BNB и его сжиганием при выводе. Процентная ставка определяется алгоритмически на основе спроса и предложения на BNB на денежном рынке протокола, обеспечивая динамичный и отзывчивый механизм доходности.
Токеномика
Токеномика Venus BNB (vBNB) напрямую связана с его функцией в качестве токена-квитанции. У него нет фиксированного предложения; vBNB выпускается, когда пользователи предоставляют BNB, и сжигается, когда они его выводят. Его основная полезность заключается в представлении права на базовый BNB в кредитном пуле Venus. Стоимость vBNB по отношению к BNB спроектирована так, чтобы со временем расти, поскольку она накапливает проценты от заемной деятельности. Это делает vBNB активом, приносящим проценты. Кроме того, vBNB служит залогом, и его стоимость определяет заемную способность пользователя в протоколе Venus, что делает его важнейшим элементом для кредитного плеча и кредитования в DeFi.
Экосистема
В экосистеме BNB Chain Venus BNB (vBNB) является краеугольным камнем ликвидности DeFi. Сам протокол Venus является крупной кредитной платформой, а прямая связь vBNB с BNB, нативным активом сети, делает его одним из самых предоставляемых и используемых активов. Это позволяет держателям BNB активно участвовать в DeFi, получая пассивный доход или используя свои активы в качестве залога. Эта интеграция углубляет ликвидность на BNB Chain и поддерживает широкий спектр финансовых операций, от простого кредитования до сложных стратегий доходного фермерства с использованием кредитного плеча.
Часто задаваемые вопросы
Venus BNB (vBNB) — это токен BEP-20, который вы получаете, когда предоставляете BNB в протокол Venus на BNB Smart Chain. Он представляет ваш депонированный BNB плюс проценты, которые он накапливает со временем. Он действует как квитанция и может использоваться в качестве залога.
Вы не можете купить Venus BNB (vBNB) напрямую на бирже. Вы получаете его, подключив свой кошелек к dApp протокола Venus и предоставив BNB на его кредитный рынок. Затем протокол выпустит vBNB и отправит его на ваш кошелек.
Чтобы обменять ваши vBNB обратно на BNB, вам нужно использовать функцию 'Вывод' в протоколе Venus. Когда вы выводите предоставленный BNB, протокол сжигает ваши vBNB и возвращает исходный BNB плюс любые заработанные проценты.
Основные варианты использования — это получение процентов на ваши активы в BNB и использование их в качестве залога. Держа vBNB, вы получаете пассивный доход от заемщиков. Вы также можете использовать свой баланс vBNB для заимствования других криптоактивов на платформе Venus.
Хранение vBNB сопряжено с риском смарт-контрактов, присущим всем протоколам DeFi. Протокол Venus регулярно проходит аудит сторонних охранных фирм для снижения рисков. Однако пользователи всегда должны осознавать потенциальные уязвимости и риск ликвидации, если стоимость их залога значительно упадет.
Да. Обменный курс Venus BNB (vBNB) к BNB не равен 1:1. Он постоянно увеличивается со временем, поскольку проценты выплачиваются заемщиками и добавляются в кредитный пул. Это означает, что со временем 1 vBNB можно обменять на все большее количество BNB.
В некотором смысле, хранение Venus BNB (vBNB) эквивалентно 'стейкингу' или предоставлению вашего BNB на денежном рынке Venus. Вы получаете доход, просто держа vToken. Отдельных механизмов стейкинга для самого vBNB не существует.
Вы можете отслеживать текущую годовую процентную доходность (APY) по предоставлению BNB непосредственно на официальной панели управления приложения протокола Venus. Ставка является динамической и изменяется в зависимости от использования кредитного пула BNB.