Venus BNB (vBNB)
Venus BNB (vBNB) : Le jeton à intérêt du protocole Venus
Venus BNB (vBNB) est un composant fondamental du protocole Venus, l'un des plus grands marchés monétaires algorithmiques fonctionnant sur la BNB Smart Chain. Lorsqu'un utilisateur fournit ses jetons BNB au pool de prêt de Venus, il reçoit en retour une quantité correspondante de jetons vBNB. Ces vTokens sont des actifs numériques porteurs d'intérêts qui représentent la créance de l'utilisateur sur le BNB sous-jacent fourni plus les intérêts courus. Le taux de change entre vBNB et BNB augmente continuellement à mesure que les intérêts s'accumulent dans le protocole, permettant aux fournisseurs de racheter plus de BNB qu'ils n'en ont initialement déposé.
La fonction principale de Venus BNB (vBNB) va au-delà de la simple génération de rendement. Il sert de forme de garantie sur la chaîne au sein de l'écosystème Venus. Les détenteurs peuvent utiliser leur solde de vBNB pour garantir des prêts, en empruntant d'autres crypto-monnaies prises en charge comme des stablecoins ou d'autres actifs contre leur BNB fourni. Ce mécanisme améliore l'efficacité du capital, permettant aux utilisateurs de tirer parti de leurs actifs pour diverses stratégies DeFi sans vendre leurs avoirs principaux. L'ensemble du processus est géré par des contrats intelligents, garantissant la transparence et l'automatisation sur le réseau décentralisé, ce qui en fait un élément clé pour la DeFi sur la BNB Chain.
Technologie
Venus BNB (vBNB) fonctionne comme un jeton BEP-20 sur la BNB Smart Chain (BSC), garantissant une compatibilité totale avec l'écosystème BSC plus large, y compris les portefeuilles, les dApps et les échanges décentralisés. Il s'agit d'un 'vToken', une norme de jeton spécifique créée par le protocole Venus pour représenter les actifs fournis. La technologie de base repose sur des contrats intelligents qui gèrent la frappe de vBNB lors de la fourniture de BNB et sa combustion lors du retrait. Le taux d'intérêt est déterminé de manière algorithmique en fonction de l'offre et de la demande de BNB au sein du marché monétaire du protocole, offrant un mécanisme de rendement dynamique et réactif.
Tokenomics
La tokenomie de Venus BNB (vBNB) est directement liée à sa fonction de jeton de reçu. Il n'y a pas d'offre fixe ; vBNB est frappé lorsque les utilisateurs fournissent du BNB et brûlé lorsqu'ils le retirent. Son utilité principale est de représenter une créance sur le BNB sous-jacent dans le pool de prêt de Venus. La valeur de vBNB par rapport au BNB est conçue pour s'apprécier avec le temps car elle accumule des intérêts provenant de l'activité d'emprunt. Cela fait de vBNB un actif porteur d'intérêts. De plus, vBNB sert de garantie, et sa valeur détermine la capacité d'emprunt d'un utilisateur au sein du protocole Venus, ce qui en fait un élément crucial pour l'effet de levier et le prêt en DeFi.
Écosystème
Au sein de l'écosystème de la BNB Chain, Venus BNB (vBNB) est une pierre angulaire de la liquidité DeFi. Le protocole Venus lui-même est une plateforme de prêt majeure, et le lien direct de vBNB avec le BNB, l'actif natif de la chaîne, en fait l'un des actifs les plus fournis et utilisés. Il permet aux détenteurs de BNB de participer activement à la DeFi en gagnant un revenu passif ou en utilisant leurs avoirs comme garantie. Cette intégration approfondit la liquidité sur la BNB Chain et soutient un large éventail d'activités financières, du simple prêt aux stratégies complexes de yield farming à effet de levier.
Questions fréquemment posées
Venus BNB (vBNB) est un jeton BEP-20 que vous recevez lorsque vous fournissez du BNB au protocole Venus sur la BNB Smart Chain. Il représente votre BNB déposé plus les intérêts qu'il accumule au fil du temps. Il agit comme un reçu et peut être utilisé comme garantie.
Vous ne pouvez pas acheter de Venus BNB (vBNB) directement sur un échange. Vous l'obtenez en connectant votre portefeuille à la dApp du protocole Venus et en fournissant du BNB sur son marché de prêt. Le protocole frappera alors des vBNB et les enverra à votre portefeuille.
Pour échanger vos vBNB contre des BNB, vous devez utiliser la fonction 'Retirer' sur le protocole Venus. Lorsque vous retirez votre BNB fourni, le protocole brûle vos vBNB et vous rend le BNB original plus les intérêts gagnés.
Les principaux cas d'utilisation sont de gagner des intérêts sur vos avoirs en BNB et de l'utiliser comme garantie. En détenant des vBNB, vous gagnez un revenu passif des emprunteurs. Vous pouvez également utiliser votre solde de vBNB pour emprunter d'autres actifs cryptographiques sur la plateforme Venus.
La détention de vBNB comporte un risque de contrat intelligent, inhérent à tous les protocoles DeFi. Le protocole Venus est régulièrement audité par des sociétés de sécurité tierces pour atténuer les risques. Cependant, les utilisateurs doivent toujours être conscients des vulnérabilités potentielles et du risque de liquidation si la valeur de leur garantie baisse de manière significative.
Oui. Le taux de change de Venus BNB (vBNB) en BNB n'est pas de 1:1. Il augmente continuellement avec le temps à mesure que les intérêts sont payés par les emprunteurs et ajoutés au pool de prêt. Cela signifie qu'avec le temps, 1 vBNB peut être échangé contre de plus en plus de BNB.
D'une certaine manière, détenir des Venus BNB (vBNB) équivaut à 'staker' ou à fournir votre BNB sur le marché monétaire de Venus. Vous gagnez du rendement simplement en détenant le vToken. Il n'existe pas de mécanismes de staking distincts pour vBNB lui-même.
Vous pouvez suivre l'APY d'offre (Rendement Annuel en Pourcentage) actuel pour le BNB directement sur le tableau de bord de l'application officielle du protocole Venus. Le taux est dynamique et change en fonction de l'utilisation du pool de prêt de BNB.