yearn.finance (YFI)
yearn.finance (YFI): Автоматизированная агрегация доходности в DeFi
yearn.finance (YFI) — это набор продуктов децентрализованных финансов (DeFi), созданный на блокчейне Ethereum и предназначенный для автоматизации и оптимизации стратегий доходного фермерства для пользователей. Его основная цель — упростить сложный процесс поиска наилучшей возможной доходности для криптоактивов. Вместо того чтобы вручную перемещать средства между различными протоколами DeFi, пользователи могут вносить свои активы в «Хранилища» (Vaults) Yearn. Эти Хранилища представляют собой смарт-контракты, которые автоматически выполняют сложные стратегии, такие как предоставление ликвидности и кредитование, для получения максимально возможной доходности в экосистеме DeFi. Такой подход делает продвинутое доходное фермерство доступным для более широкой аудитории без необходимости глубоких технических знаний.
Протокол был запущен Андре Кронье в начале 2020 года и привлек значительное внимание благодаря своему «справедливому запуску» токена управления YFI. Не было предварительного майнинга, распределения для основателей и венчурных инвестиций; токены были распределены напрямую пользователям, предоставившим ликвидность платформе. Эта модель распределения способствовала формированию сильного и вовлеченного сообщества. Сам токен YFI является токеном стандарта ERC-20 со строго ограниченным предложением в 36 666 единиц, что дает держателям право голосовать по предложениям по улучшению Yearn (YIPs) и направлять будущее развитие протокола.
Технология
yearn.finance работает на блокчейне Ethereum, используя смарт-контракты для создания своей экосистемы продуктов. Его основная технология вращается вокруг Хранилищ (yVaults), которые представляют собой пулы капитала, следующие определенным инвестиционным стратегиям. Эти смарт-контракты запрограммированы на взаимодействие с другими протоколами DeFi, такими как Curve, Compound и Aave, постоянно ища самую высокую доходность. Код протокола является открытым и подлежит аудитам для обеспечения криптографической безопасности. Токен YFI — это токен стандарта ERC-20, обеспечивающий совместимость в обширной экосистеме dApp Ethereum.
Токеномика
Токеномика yearn.finance сосредоточена вокруг его токена управления, YFI. С жестко ограниченным предложением всего в 36 666 YFI, токен известен своей редкостью. Основная полезность YFI — это управление; держатели могут стейкать свои токены в модуле управления для создания и голосования по предложениям, которые формируют параметры, комиссии и будущие стратегии протокола. Взамен за участие в управлении стейкеры получают часть доходов протокола, которые генерируются из комиссий, взимаемых с прибыли его Хранилищ. Эта модель согласовывает стимулы держателей токенов с долгосрочным успехом и ростом платформы yearn.finance.
Экосистема
В более широкой экосистеме DeFi yearn.finance стал пионером концепции агрегатора доходности, зарекомендовав себя как фундаментальный «денежный лего». Он упрощает пользовательский опыт для доходного фермерства и повышает эффективность капитала во всем ландшафте DeFi. Несмотря на конкуренцию со стороны других оптимизаторов доходности, таких как Convex Finance и Badger DAO, сильный бренд Yearn, устоявшееся сообщество и фокус на надежных, проверенных стратегиях придают ему уникальное положение. Он часто сотрудничает с другими протоколами, такими как Curve Finance, создавая симбиотические отношения, которые приносят пользу обеим платформам и их пользователям.
Часто задаваемые вопросы
yearn.finance — это децентрализованный агрегатор доходности. Он автоматически распределяет депозиты пользователей в протоколы DeFi с самой высокой доходностью для максимизации прибыли. YFI — это его токен управления.
Вы можете купить yearn.finance (YFI) на крупных криптовалютных биржах, таких как Binance, Coinbase и Kraken. Обычно вы можете приобрести его за фиатную валюту (например, USD или EUR) или обменяв на другие криптовалюты, такие как Bitcoin (BTC) или Ethereum (ETH).
Основное применение токена YFI — это управление. Держатели могут голосовать по предложениям для управления и обновления протокола yearn.finance. Стейкинг YFI также позволяет держателям получать долю комиссий протокола.
yearn.finance полагается на сложные смарт-контракты, которые несут в себе неотъемлемые риски. Однако протокол уделяет приоритетное внимание безопасности, проводя многочисленные аудиты от авторитетных фирм и программу поощрения за обнаружение ошибок. Пользователи всегда должны исследовать конкретные риски любого используемого ими Хранилища.
Хранилища Yearn — это смарт-контракты, которые действуют как пулы капитала. Они автоматически реализуют инвестиционные стратегии для получения высокой доходности с депонированных активов пользователей. Каждое Хранилище следует уникальной стратегии для оптимизации доходности.
Общее и максимальное предложение YFI навсегда зафиксировано на уровне 36 666 токенов. Эта редкость является определяющей чертой его токеномики.
Протокол взимает комиссию за производительность с прибыли, полученной его Хранилищами, и комиссию за управление с общих активов под управлением. Этот доход затем распределяется среди держателей токенов YFI, которые участвуют в управлении.
yearn.finance построен и работает на блокчейне Ethereum. Его токен, YFI, является токеном ERC-20, и его смарт-контракты взаимодействуют с другими протоколами в экосистеме DeFi Ethereum.