Usual USD (USD0)
Usual USD (USD0): Стейблкоин с доходностью, обеспеченный реальными активами
Usual USD (USD0) представляет собой сложный цифровой актив в ландшафте децентрализованных финансов, разработанный для поддержания стабильной привязки 1:1 к доллару США. Его ключевая инновация заключается в модели обеспечения, основанной на диверсифицированном портфеле токенизированных реальных активов (RWA), а не на волатильных криптовалютах. Эта структура не только поддерживает стабильность его цены, но и позволяет генерировать нативную доходность для его держателей. Будучи безразрешительным, он предлагает открытый доступ для всех, что соответствует основным принципам Web3 и обеспечивает надежное средство сбережения для цифровой экономики.
В экосистеме DeFi Usual USD (USD0) выполняет несколько критически важных функций. Он действует как стабильное средство обмена, защищая пользователей от ценовой волатильности, характерной для других цифровых активов. Кроме того, его способность приносить доход делает его капиталоэффективной формой залога в протоколах кредитования. Пользователи могут предоставлять ликвидность на децентрализованных биржах (DEX) с помощью USD0, зарабатывая торговые комиссии в дополнение к внутренней доходности токена. Этот двойной потенциал дохода повышает его привлекательность для доходного фермерства и других стратегий DeFi, позиционируя его как фундаментальный строительный блок для финансовых операций в сети.
Управление и операционная прозрачность Usual USD (USD0) осуществляются через смарт-контракты на блокчейне Ethereum. Эта ончейн-структура позволяет в реальном времени проверять резервы, гарантируя, что общее предложение USD0 всегда полностью обеспечено его RWA-залогом. Такой подход направлен на создание доверия и надежности, отличая USD0 как от централизованных, так и от чисто алгоритмических стейблкоинов. Соединяя традиционные финансовые активы с инновационными возможностями технологии блокчейн, USD0 способствует созданию более зрелой и устойчивой инфраструктуры DeFi.
Технология
Usual USD (USD0) функционирует как токен ERC-20 на блокчейне Ethereum, обеспечивая широкую совместимость с существующими кошельками, биржами и протоколами DeFi. Его механизм стабильности не является алгоритмическим, а основан на обеспечении, опираясь на диверсифицированный портфель токенизированных реальных активов (RWA), таких как краткосрочные государственные облигации. Смарт-контракты управляют процессами выпуска и погашения, гарантируя, что каждый токен USD0 полностью обеспечен. Эта ончейн-прозрачность позволяет пользователям проверять коэффициент обеспечения в реальном времени, обеспечивая доверие к привязке цифрового актива к доллару США.
Токеномика
Токеномика Usual USD (USD0) сосредоточена на поддержании привязки 1:1 к доллару США и распределении доходности. Общее предложение USD0 динамически корректируется в зависимости от спроса пользователей через выпуск и погашение. Основная полезность USD0 заключается в том, чтобы быть стабильной единицей учета и средством обмена. Ключевой особенностью является его нативная доходность, генерируемая базовым обеспечением RWA. Эта доходность передается держателям USD0, делая его продуктивным активом. Управление может осуществляться через DAO, что позволяет держателям токенов голосовать за типы обеспечения и параметры риска.
Экосистема
В более широкой крипто-экосистеме Usual USD (USD0) позиционирует себя как децентрализованная, прозрачная и приносящая доход альтернатива централизованным стейблкоинам, таким как USDT и USDC. Его опора на реальные активы для обеспечения отличает его от стейблкоинов, обеспеченных исключительно криптовалютой или алгоритмических. USD0 стремится соединить традиционные финансы (TradFi) и децентрализованные финансы (DeFi) путем токенизации RWA. Его основными конкурентами являются другие стейблкоины, обеспеченные RWA, и устоявшиеся лидеры рынка. Уникальное ценностное предложение USD0 заключается в его безразрешительном дизайне в сочетании со стабильностью и доходностью, получаемыми от высококачественных оффчейн-активов.
Часто задаваемые вопросы
Usual USD (USD0) — это децентрализованный стейблкоин, привязанный к доллару США в соотношении 1:1. Он обеспечен портфелем реальных активов (RWA) и предназначен для генерации нативной доходности для своих держателей, что делает его продуктивным цифровым активом.
Вы можете приобрести Usual USD (USD0) на децентрализованных биржах (DEX), где представлен токен, обычно путем обмена на другие криптовалюты, такие как ETH или USDC. Вы также можете иметь возможность выпустить его напрямую через официальную платформу протокола Usual.
Стабильность Usual USD (USD0) поддерживается за счет полного обеспечения диверсифицированным портфелем высококачественных, ликвидных реальных активов, таких как краткосрочные государственные облигации. Стоимость этих резервов поддерживает стоимость циркулирующих токенов.
Как токен ERC-20, Usual USD (USD0) наследует безопасность сети Ethereum. Смарт-контракты протокола обычно проходят строгие аудиты безопасности для обеспечения сохранности средств пользователей и целостности механизма привязки.
Доходность генерируется из базовых реальных активов, хранящихся в его резерве. Например, проценты, полученные от государственных облигаций или других долговых инструментов, собираются протоколом и распределяются среди держателей USD0, обеспечивая пассивный доход.
Основные сценарии использования Usual USD (USD0) включают служение в качестве стабильного средства сбережения, средства обмена в DeFi, предоставление ликвидности на DEX и выступление в качестве залога в протоколах кредитования, при этом принося базовую доходность.
Вы можете хранить Usual USD (USD0) в любом криптовалютном кошельке, поддерживающем токены ERC-20. Это включает популярные варианты, такие как MetaMask, Trust Wallet, и аппаратные кошельки, такие как Ledger или Trezor, для повышенной безопасности.
В отличие от централизованных стейблкоинов, таких как USDT и USDC, Usual USD (USD0) стремится к полной децентрализации и безразрешительному доступу. Его ключевым отличием является нативная доходность, генерируемая непосредственно из его RWA-обеспечения, — функция, которую обычно не предлагают его централизованные аналоги.