Celsius (CEL)
Celsius (CEL): Взгляд на токен кредитования CeFi
Celsius (CEL) — это нативная криптовалюта платформы Celsius Network, централизованной финансовой платформы (CeFi), запущенной в 2018 году. Платформа стремилась разрушить традиционную банковскую систему, позволяя пользователям получать проценты на свои крипто-депозиты и брать кредиты под залог цифровых активов. Токен CEL был неотъемлемой частью этой экосистемы, предлагая держателям такие преимущества, как повышенная доходность по депозитам, скидки на процентные платежи по кредитам и льготные условия. Модель привлекла значительную базу пользователей, обещая высокую доходность по различным криптовалютам.
Celsius Network работала, выдавая депозиты пользователей институциональным заемщикам по более высоким ставкам и получая прибыль от спреда. Однако в июне 2022 года, на фоне крайней волатильности рынка и проблем с ликвидностью, Celsius заморозила все выводы средств, обмены и переводы клиентов. Вскоре после этого компания подала заявление о банкротстве по Главе 11, раскрыв значительный дефицит на своем балансе. Это событие ознаменовало крупный крах в секторе CeFi, затронув сотни тысяч пользователей и способствуя более широкому распространению рыночной инфекции.
После банкротства полезность и стоимость токена Celsius (CEL) были серьезно подорваны. Хотя токен все еще может торговаться на некоторых биржах, его первоначальное предназначение теперь устарело. Этот случай служит ярким примером рисков, связанных с централизованными кастодиальными платформами в криптовалютном пространстве, подчеркивая важность прозрачности и управления рисками.
Технология
Токен Celsius (CEL) — это токен стандарта ERC-20, созданный на блокчейне Ethereum. У него нет собственного нативного блокчейна или механизма консенсуса. Его функциональность полностью зависела от централизованной инфраструктуры Celsius Network. Как токен ERC-20, его транзакции защищены консенсусом Proof-of-Stake сети Ethereum. Смарт-контракт токена определяет его предложение и правила передачи, но его полезность управлялась вне сети собственными системами Celsius, которые обрабатывали учетные записи пользователей, расчеты процентов и управление кредитами.
Токеномика
Изначальная токеномика Celsius (CEL) была разработана для стимулирования хранения и использования токена в сети Celsius Network. Пользователи могли зарабатывать вознаграждения в CEL, а хранение определенных уровней CEL на своих счетах открывало доступ к более высоким процентным ставкам по депозитам и более низким ставкам по кредитам. Общее предложение было ограничено примерно 695 миллионами токенов. С банкротством Celsius Network модель полезности токена рухнула. Его стоимость теперь в основном определяется спекуляциями, поскольку преимущества, связанные с платформой, больше не существуют.
Экосистема
Celsius Network была крупным игроком в экосистеме централизованных финансов (CeFi), напрямую конкурируя с такими платформами, как BlockFi и Nexo. Она позиционировала себя как удобный мост между традиционными финансами и криптовалютами, предлагая услуги, похожие на банковские, но с цифровыми активами. Крах Celsius вызвал каскадный эффект в криптоиндустрии, подорвав доверие к централизованным кредитным платформам и вызвав регуляторное внимание. Его провал подчеркнул ключевые различия и риски между CeFi и DeFi (децентрализованными финансами), где пользователи обычно сохраняют самостоятельное хранение своих активов.
Часто задаваемые вопросы
Celsius (CEL) был нативным служебным токеном для Celsius Network, централизованной крипто-кредитной платформы. Платформа позволяла пользователям получать проценты на крипто-депозиты и брать кредиты. Токен CEL предоставлял держателям расширенные преимущества, такие как лучшие процентные ставки.
Да, токен Celsius (CEL) все еще котируется на некоторых криптовалютных биржах и его можно купить, продать или обменять. Однако его первоначальная полезность исчезла, а его цена является крайне спекулятивной и волатильной из-за банкротства Celsius Network.
В июне 2022 года Celsius Network заморозила все выводы средств клиентов из-за серьезного кризиса ликвидности. Компания подала на банкротство по Главе 11 в июле 2022 года, и ее активы теперь являются частью плана реструктуризации и выплат кредиторам.
Основная полезность токена CEL заключалась в экосистеме Celsius Network. Хранение CEL позволяло пользователям достигать уровней лояльности, которые предоставляли такие преимущества, как более высокая доходность по их депозитам (выплачиваемая в CEL) и скидки на проценты по кредитам, обеспеченным криптовалютой.
Celsius была платформой централизованных финансов (CeFi). В отличие от протоколов децентрализованных финансов (DeFi), Celsius работала как централизованная компания, которая принимала на хранение средства пользователей для управления кредитной деятельностью, подобно традиционному банку.
Токен Celsius (CEL) — это токен стандарта ERC-20, что означает, что он работает на блокчейне Ethereum. У него нет собственной независимой блокчейн-сети.
Хранение Celsius (CEL) чрезвычайно рискованно. Токен не имеет функциональной полезности, поскольку платформа Celsius Network прекратила свое существование. Его стоимость является чисто спекулятивной и подвержена крайней волатильности в зависимости от новостей о процедуре банкротства и настроений на рынке.
Официальная информация и судебные документы по делу о банкротстве Celsius Network обычно доступны через агента по претензиям по делу, такого как Stretto, или через официальные каналы комитета необеспеченных кредиторов на таких платформах, как X (ранее Twitter).
