Celsius (CEL)
Celsius (CEL) : Un aperçu du jeton de prêt CeFi
Celsius (CEL) est la cryptomonnaie native de Celsius Network, une plateforme de finance centralisée (CeFi) lancée en 2018. La plateforme visait à perturber le secteur bancaire traditionnel en permettant aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs dépôts en cryptomonnaies et de contracter des prêts en utilisant des actifs numériques comme garantie. Le jeton CEL faisait partie intégrante de cet écosystème, offrant à ses détenteurs des avantages tels qu'un rendement accru sur les dépôts, des réductions sur les paiements d'intérêts des prêts et des conditions préférentielles. Le modèle a attiré une base d'utilisateurs importante en promettant des rendements élevés sur diverses cryptomonnaies.
Celsius Network fonctionnait en prêtant les dépôts des utilisateurs à des emprunteurs institutionnels à des taux plus élevés, générant des bénéfices sur l'écart. Cependant, en juin 2022, au milieu d'une volatilité extrême du marché et de problèmes de liquidité, Celsius a gelé tous les retraits, échanges et transferts de ses clients. Peu de temps après, la société a déposé une demande de mise en faillite en vertu du chapitre 11, révélant un déficit important dans son bilan. Cet événement a marqué un effondrement majeur dans le secteur de la CeFi, affectant des centaines de milliers d'utilisateurs et contribuant à une contagion plus large du marché.
Suite à la faillite, l'utilité et la valeur du jeton Celsius (CEL) ont été gravement diminuées. Bien que le jeton puisse encore être échangé sur certaines plateformes, son objectif initial est désormais obsolète. Ce cas sert d'exemple frappant des risques associés aux plateformes de garde centralisées dans l'espace des cryptomonnaies, soulignant l'importance de la transparence et de la gestion des risques.
Technologie
Le jeton Celsius (CEL) est un jeton ERC-20 construit sur la blockchain Ethereum. Il ne possède pas sa propre blockchain native ni son propre mécanisme de consensus. Sa fonctionnalité dépendait entièrement de l'infrastructure centralisée de Celsius Network. En tant que jeton ERC-20, ses transactions sont sécurisées par le consensus de preuve d'enjeu (Proof-of-Stake) du réseau Ethereum. Le contrat intelligent du jeton définit ses règles d'approvisionnement et de transfert, mais son utilité était gérée hors chaîne par les systèmes propriétaires de Celsius, qui géraient les comptes des utilisateurs, les calculs d'intérêts et la gestion des prêts.
Tokenomics
La tokenomie originale de Celsius (CEL) a été conçue pour inciter à la détention et à l'utilisation du jeton au sein de Celsius Network. Les utilisateurs pouvaient gagner des récompenses en CEL, et détenir certains niveaux de CEL dans leurs comptes débloquait des taux d'intérêt plus élevés sur les dépôts et des taux plus bas sur les prêts. L'offre totale était plafonnée à environ 695 millions de jetons. Avec la faillite de Celsius Network, le modèle d'utilité du jeton s'est effondré. Sa valeur est désormais principalement tirée par la spéculation, car les avantages liés à la plateforme n'existent plus.
Écosystème
Celsius Network était un acteur majeur de l'écosystème de la Finance Centralisée (CeFi), en concurrence directe avec des plateformes comme BlockFi et Nexo. Elle s'est positionnée comme un pont convivial entre la finance traditionnelle et la crypto, offrant des services qui ressemblaient à des services bancaires mais avec des actifs numériques. L'effondrement de Celsius a eu un effet de cascade sur l'industrie de la crypto, érodant la confiance dans les plateformes de prêt centralisées et déclenchant un examen réglementaire. Son échec a mis en évidence les principales différences et les risques entre la CeFi et la DeFi (Finance Décentralisée), où les utilisateurs conservent généralement l'auto-garde de leurs actifs.
Questions fréquemment posées
Celsius (CEL) était le jeton utilitaire natif de Celsius Network, une plateforme de prêt de cryptomonnaies centralisée. La plateforme permettait aux utilisateurs de gagner des intérêts sur leurs dépôts en cryptomonnaies et de contracter des prêts. Le jeton CEL offrait à ses détenteurs des avantages améliorés comme de meilleurs taux d'intérêt.
Oui, le jeton Celsius (CEL) est toujours listé sur certaines bourses de cryptomonnaies et peut être acheté, vendu ou échangé. Cependant, son utilité originale a disparu, et son prix est très spéculatif et volatil en raison de la faillite de Celsius Network.
En juin 2022, Celsius Network a gelé tous les retraits de ses clients en raison d'une grave crise de liquidité. La société a déposé le bilan en vertu du chapitre 11 en juillet 2022, et ses actifs font maintenant partie d'un plan de restructuration et de remboursement pour les créanciers.
L'utilité principale du jeton CEL se situait au sein de l'écosystème de Celsius Network. Détenir des CEL permettait aux utilisateurs d'atteindre des niveaux de fidélité qui offraient des avantages tels que des rendements plus élevés sur leurs dépôts (payés en CEL) et des réductions sur les intérêts des prêts garantis par des cryptomonnaies.
Celsius était une plateforme de Finance Centralisée (CeFi). Contrairement aux protocoles de Finance Décentralisée (DeFi), Celsius fonctionnait comme une entreprise centralisée qui prenait la garde des fonds des utilisateurs pour gérer les activités de prêt et d'emprunt, à l'instar d'une banque traditionnelle.
Le jeton Celsius (CEL) est un jeton ERC-20, ce qui signifie qu'il fonctionne sur la blockchain Ethereum. Il n'a pas son propre réseau de blockchain indépendant.
Détenir des Celsius (CEL) est extrêmement risqué. Le jeton n'a aucune utilité fonctionnelle puisque la plateforme Celsius Network est défunte. Sa valeur est purement spéculative et soumise à une volatilité extrême en fonction des nouvelles concernant la procédure de faillite et du sentiment du marché.
Les informations officielles et les documents judiciaires concernant le cas de faillite de Celsius Network sont généralement disponibles via l'agent de réclamation du cas, tel que Stretto, ou via les canaux officiels du comité des créanciers non garantis sur des plateformes comme X (anciennement Twitter).
