yearn.finance (YFI)
yearn.finance (YFI): تجميع آلي لعائدات التمويل اللامركزي
yearn.finance (YFI) هي مجموعة من منتجات التمويل اللامركزي (DeFi) المبنية على بلوك تشين إيثريوم، وهي مصممة لأتمتة وتحسين استراتيجيات زراعة العائد للمستخدمين. هدفها الأساسي هو تبسيط العملية المعقدة لإيجاد أفضل العوائد الممكنة على الأصول المشفرة. بدلاً من نقل الأموال يدويًا بين بروتوكولات DeFi المختلفة، يمكن للمستخدمين إيداع أصولهم في 'خزائن' Yearn. هذه الخزائن هي عقود ذكية تنفذ تلقائيًا استراتيجيات معقدة، مثل توفير السيولة والإقراض، لتوليد أعلى عائد ممكن متاح في نظام DeFi البيئي. هذا النهج يجعل زراعة العائد المتقدمة متاحة لجمهور أوسع دون الحاجة إلى خبرة فنية عميقة.
أطلق البروتوكول أندريه كروني في أوائل عام 2020 وحظي باهتمام كبير بسبب 'الإطلاق العادل' لرمز الحوكمة YFI. لم يكن هناك تعدين مسبق، ولا تخصيص للمؤسسين، ولا استثمار من رأس المال الاستثماري؛ تم توزيع الرموز مباشرة على المستخدمين الذين قدموا السيولة للمنصة. عزز نموذج التوزيع هذا مجتمعًا قويًا ومشاركًا. رمز YFI نفسه هو رمز ERC-20 بإمداد محدود تمامًا يبلغ 36,666، مما يمنح حامليه القدرة على التصويت على مقترحات تحسين Yearn (YIPs) وتوجيه التطوير المستقبلي للبروتوكول.
التكنولوجيا
يعمل yearn.finance على بلوك تشين إيثريوم، مستفيدًا من العقود الذكية لإنشاء نظامه البيئي من المنتجات. تدور تقنيته الأساسية حول خزائنه (yVaults)، وهي عبارة عن مجمعات رأس مال تتبع استراتيجيات استثمار محددة. تمت برمجة هذه العقود الذكية للتفاعل مع بروتوكولات DeFi الأخرى مثل Curve و Compound و Aave، بحثًا باستمرار عن أعلى عائد. كود البروتوكول مفتوح المصدر ويخضع لعمليات تدقيق لضمان الأمان التشفيري. رمز YFI هو رمز قياسي ERC-20، مما يضمن قابلية التشغيل البيني داخل نظام dApp الواسع لإيثريوم.
اقتصاديات العملة (Tokenomics)
تتمحور اقتصاديات رمز yearn.finance حول رمز الحوكمة الخاص به، YFI. مع عرض ثابت ومحدود يبلغ 36,666 YFI فقط، يُعرف الرمز بندرته. الأداة الرئيسية لـ YFI هي الحوكمة؛ يمكن للحاملين تخزين رموزهم في وحدة الحوكمة لإنشاء مقترحات والتصويت عليها لتشكيل معلمات البروتوكول ورسومه واستراتيجياته المستقبلية. في مقابل المشاركة في الحوكمة، يتلقى المخزنون جزءًا من إيرادات البروتوكول، والتي يتم إنشاؤها من الرسوم المفروضة على أرباح خزائنه. يوفق هذا النموذج بين حوافز حاملي الرموز والنجاح والنمو طويل الأجل لمنصة yearn.finance.
النظام البيئي
ضمن نظام DeFi البيئي الأوسع، كان yearn.finance رائدًا في مفهوم مجمع العائدات، حيث أسس نفسه كـ 'ليغو مالي' أساسي. إنه يبسط تجربة المستخدم لزراعة العائد ويعزز كفاءة رأس المال عبر مشهد DeFi بأكمله. بينما يواجه منافسة من مُحسِّنات العائد الأخرى مثل Convex Finance و Badger DAO، فإن علامة Yearn التجارية القوية، والمجتمع الراسخ، والتركيز على استراتيجيات قوية ومدققة تمنحه مكانة فريدة. غالبًا ما يتعاون مع بروتوكولات أخرى، مثل Curve Finance، مما يخلق علاقة تكافلية تعود بالنفع على كل من المنصتين ومستخدميهما.
الأسئلة المتكررة
yearn.finance هو مجمع عائدات لامركزي. يقوم تلقائيًا بتخصيص ودائع المستخدمين إلى بروتوكولات DeFi الأعلى عائدًا لتعظيم العوائد. YFI هو رمز الحوكمة الخاص به.
يمكنك شراء yearn.finance (YFI) من بورصات العملات المشفرة الرئيسية مثل Binance و Coinbase و Kraken. يمكنك عادةً شراؤه باستخدام العملات الورقية (مثل الدولار الأمريكي أو اليورو) أو عن طريق استبداله بعملات مشفرة أخرى مثل Bitcoin (BTC) أو Ethereum (ETH).
الاستخدام الأساسي لرمز YFI هو الحوكمة. يمكن للحاملين التصويت على المقترحات لإدارة وترقية بروتوكول yearn.finance. يتيح تخزين YFI أيضًا للحاملين كسب حصة من رسوم البروتوكول.
يعتمد yearn.finance على عقود ذكية معقدة، والتي تنطوي على مخاطر كامنة. ومع ذلك، يعطي البروتوكول الأولوية للأمان من خلال عمليات تدقيق متعددة من شركات مرموقة وبرنامج مكافآت الأخطاء. يجب على المستخدمين دائمًا البحث عن المخاطر المحددة لأي خزانة يستخدمونها.
خزائن Yearn هي عقود ذكية تعمل كمجمعات رأس مال. تنفذ تلقائيًا استراتيجيات استثمار لتوليد عوائد عالية من أصول المستخدمين المودعة. تتبع كل خزانة استراتيجية فريدة لتحسين العوائد.
إجمالي وأقصى عرض لـ YFI ثابت بشكل دائم عند 36,666 رمزًا. هذه الندرة هي سمة مميزة لاقتصاديات رمزه.
يفرض البروتوكول رسوم أداء على الأرباح التي تحققها خزائنه ورسوم إدارة على إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة. ثم يتم توزيع هذه الإيرادات على حاملي رموز YFI الذين يشاركون في الحوكمة.
تم بناء وتشغيل yearn.finance على بلوك تشين إيثريوم. رمزه، YFI، هو رمز ERC-20، وتتفاعل عقوده الذكية مع بروتوكولات أخرى داخل نظام DeFi البيئي لإيثريوم.