yearn.finance (YFI)
yearn.finance (YFI)：自动化 DeFi 收益聚合
yearn.finance (YFI) 是建立在以太坊区块链上的一套去中心化金融（DeFi）产品，旨在为用户自动化和优化流动性挖矿策略。其主要目标是简化为加密资产寻找最佳可能回报的复杂过程。用户无需在不同的 DeFi 协议之间手动转移资金，而是可以将他们的资产存入 Yearn 的“机枪池”（Vaults）。这些机枪池是智能合约，可自动执行复杂的策略，例如提供流动性和借贷，以在 DeFi 生态系统中产生尽可能高的收益。这种方法使高级的流动性挖矿对更广泛的受众开放，而无需深厚的技术专业知识。
该协议由 Andre Cronje 于 2020 年初推出，并因其 YFI 治理代币的“公平启动”而备受关注。没有预挖，没有创始人分配，也没有风险投资；代币直接分发给为平台提供流动性的用户。这种分发模式培养了一个强大而积极参与的社区。YFI 代币本身是一个 ERC-20 代币，供应量严格限制在 36,666 个，这赋予了持有者对 Yearn 改进提案（YIPs）进行投票并指导协议未来发展的权力。
技术
yearn.finance 在以太坊区块链上运行，利用智能合约创建其产品生态系统。其核心技术围绕其机枪池（yVaults）展开，这些是遵循特定投资策略的资金池。这些智能合约被编程为与 Curve、Compound 和 Aave 等其他 DeFi 协议交互，不断寻求最高收益。该协议的代码是开源的，并经过审计以确保加密安全性。YFI 代币是 ERC-20 标准代币，确保了在庞大的以太坊 dApp 生态系统中的互操作性。
代币经济学
yearn.finance 的代币经济学以其治理代币 YFI 为中心。YFI 的硬顶固定供应量仅为 36,666 个，该代币以其稀缺性而闻名。YFI 的主要用途是治理；持有者可以在治理模块中质押他们的代币，以创建和投票决定协议参数、费用和未来策略的提案。作为参与治理的回报，质押者会收到一部分协议收入，这些收入来自对其机枪池利润收取的费用。该模型将代币持有者的激励与 yearn.finance 平台的长期成功和增长结合在一起。
生态系统
在更广泛的 DeFi 生态系统中，yearn.finance 开创了收益聚合器的概念，将自己确立为基础性的“货币乐高”。它简化了流动性挖矿的用户体验，并提高了整个 DeFi 领域的资本效率。虽然它面临来自 Convex Finance 和 Badger DAO 等其他收益优化器的竞争，但 Yearn 强大的品牌、成熟的社区以及对稳健、经审计策略的关注使其具有独特的地位。它经常与其他协议（如 Curve Finance）合作，创建一种共生关系，使两个平台及其用户都受益。
常见问题
yearn.finance 是一个去中心化的收益聚合器。它会自动将用户存款分配给收益最高的 DeFi 协议，以最大化回报。YFI 是其治理代币。
您可以在 Binance、Coinbase 和 Kraken 等主流加密货币交易所购买 yearn.finance (YFI)。您通常可以使用法定货币（如美元或欧元）购买，或用比特币（BTC）或以太坊（ETH）等其他加密货币进行兑换。
YFI 代币的主要用途是治理。持有者可以对管理和升级 yearn.finance 协议的提案进行投票。质押 YFI 也使持有者能够赚取协议费用的一部分。
yearn.finance 依赖于复杂的智能合约，这带来了固有的风险。然而，该协议通过信誉良好的公司的多次审计和漏洞赏金计划来优先考虑安全性。用户应始终研究他们使用的任何机枪池的具体风险。
Yearn 机枪池是作为资金池的智能合约。它们自动执行投资策略，从用户存入的资产中产生高收益。每个机枪池都遵循独特的策略来优化回报。
YFI 的总供应量和最大供应量永久固定在 36,666 个代币。这种稀缺性是其代币经济学的一个决定性特征。
该协议对其机枪池产生的利润收取绩效费，并对管理的总资产收取管理费。这部分收入随后分配给参与治理的 YFI 代币持有者。
yearn.finance 在以太坊区块链上构建和运行。其代币 YFI 是一个 ERC-20 代币，其智能合约与以太坊 DeFi 生态系统中的其他协议进行交互。