yearn.finance (YFI)
yearn.finance (YFI): Автоматизована Агрегація Дохідності в DeFi
yearn.finance (YFI) — це набір продуктів децентралізованих фінансів (DeFi), створений на блокчейні Ethereum, призначений для автоматизації та оптимізації стратегій дохідного фермерства для користувачів. Його основна мета — спростити складний процес пошуку найкращої можливої дохідності для криптоактивів. Замість ручного переміщення коштів між різними протоколами DeFi, користувачі можуть вносити свої активи у «Сховища» (Vaults) Yearn. Ці Сховища є смарт-контрактами, які автоматично виконують складні стратегії, такі як надання ліквідності та кредитування, для генерації найвищої можливої дохідності в екосистемі DeFi. Цей підхід робить просунуте дохідне фермерство доступним для ширшої аудиторії без необхідності глибоких технічних знань.
Протокол був запущений Андре Кроньє на початку 2020 року і привернув значну увагу завдяки своєму «справедливому запуску» токена управління YFI. Не було попереднього майнінгу, розподілу для засновників та венчурних інвестицій; токени були розподілені безпосередньо користувачам, які надали ліквідність платформі. Ця модель розподілу сприяла формуванню сильної та залученої спільноти. Сам токен YFI є токеном стандарту ERC-20 зі строго обмеженою пропозицією у 36 666 одиниць, що дає власникам право голосувати за пропозиції щодо покращення Yearn (YIPs) та спрямовувати майбутній розвиток протоколу.
Технологія
yearn.finance працює на блокчейні Ethereum, використовуючи смарт-контракти для створення своєї екосистеми продуктів. Його основна технологія обертається навколо Сховищ (yVaults), які є пулами капіталу, що дотримуються певних інвестиційних стратегій. Ці смарт-контракти запрограмовані на взаємодію з іншими протоколами DeFi, такими як Curve, Compound та Aave, постійно шукаючи найвищу дохідність. Код протоколу є відкритим і підлягає аудитам для забезпечення криптографічної безпеки. Токен YFI — це токен стандарту ERC-20, що забезпечує сумісність у великій екосистемі dApp Ethereum.
Токеноміка
Токеноміка yearn.finance зосереджена навколо його токена управління, YFI. З жорстко обмеженою пропозицією всього в 36 666 YFI, токен відомий своєю рідкістю. Основна корисність YFI — це управління; власники можуть стейкати свої токени в модулі управління для створення та голосування за пропозиції, які формують параметри, комісії та майбутні стратегії протоколу. В обмін на участь в управлінні стейкери отримують частину доходів протоколу, які генеруються з комісій, що стягуються з прибутку його Сховищ. Ця модель узгоджує стимули власників токенів з довгостроковим успіхом та зростанням платформи yearn.finance.
Екосистема
У ширшій екосистемі DeFi yearn.finance став піонером концепції агрегатора дохідності, зарекомендувавши себе як фундаментальний «грошовий лего». Він спрощує користувацький досвід для дохідного фермерства та підвищує ефективність капіталу в усьому ландшафті DeFi. Незважаючи на конкуренцію з боку інших оптимізаторів дохідності, таких як Convex Finance та Badger DAO, сильний бренд Yearn, усталена спільнота та фокус на надійних, перевірених стратегіях надають йому унікальну позицію. Він часто співпрацює з іншими протоколами, такими як Curve Finance, створюючи симбіотичні відносини, які приносять користь обом платформам та їхнім користувачам.
Часті питання
yearn.finance — це децентралізований агрегатор дохідності. Він автоматично розподіляє депозити користувачів у протоколи DeFi з найвищою дохідністю для максимізації прибутків. YFI — це його токен управління.
Ви можете купити yearn.finance (YFI) на великих криптовалютних біржах, таких як Binance, Coinbase та Kraken. Зазвичай ви можете придбати його за фіатну валюту (наприклад, USD або UAH) або обмінявши на інші криптовалюти, такі як Bitcoin (BTC) або Ethereum (ETH).
Основне застосування токена YFI — це управління. Власники можуть голосувати за пропозиції для управління та оновлення протоколу yearn.finance. Стейкінг YFI також дозволяє власникам отримувати частку комісій протоколу.
yearn.finance покладається на складні смарт-контракти, які несуть у собі невід'ємні ризики. Однак протокол надає пріоритет безпеці, проводячи численні аудити від авторитетних фірм та програму винагород за виявлення помилок. Користувачі завжди повинні досліджувати конкретні ризики будь-якого Сховища, яке вони використовують.
Сховища Yearn — це смарт-контракти, які діють як пули капіталу. Вони автоматично реалізують інвестиційні стратегії для отримання високої дохідності з депонованих активів користувачів. Кожне Сховище дотримується унікальної стратегії для оптимізації дохідності.
Загальна та максимальна пропозиція YFI назавжди зафіксована на рівні 36 666 токенів. Ця рідкість є визначальною рисою його токеноміки.
Протокол стягує комісію за продуктивність з прибутків, отриманих його Сховищами, та комісію за управління із загальних активів під управлінням. Цей дохід потім розподіляється серед власників токенів YFI, які беруть участь в управлінні.
yearn.finance створений і працює на блокчейні Ethereum. Його токен, YFI, є токеном ERC-20, і його смарт-контракти взаємодіють з іншими протоколами в екосистемі DeFi Ethereum.