Celsius (CEL)
Celsius (CEL): Погляд на токен кредитування CeFi
Celsius (CEL) — це нативна криптовалюта платформи Celsius Network, централізованої фінансової платформи (CeFi), запущеної у 2018 році. Платформа мала на меті зруйнувати традиційну банківську систему, дозволяючи користувачам отримувати відсотки на свої крипто-депозити та брати кредити під заставу цифрових активів. Токен CEL був невід'ємною частиною цієї екосистеми, пропонуючи власникам такі переваги, як підвищена дохідність за депозитами, знижки на процентні платежі за кредитами та пільгові умови. Модель залучила значну базу користувачів, обіцяючи високу дохідність на різні криптовалюти.
Celsius Network працювала, видаючи депозити користувачів інституційним позичальникам за вищими ставками та отримуючи прибуток від спреду. Однак у червні 2022 року, на тлі надзвичайної ринкової волатильності та проблем з ліквідністю, Celsius заморозила всі виведення коштів, обміни та перекази клієнтів. Невдовзі після цього компанія подала заяву про банкрутство за Главою 11, розкривши значний дефіцит на своєму балансі. Ця подія ознаменувала великий крах у секторі CeFi, що вплинув на сотні тисяч користувачів і сприяв ширшому поширенню ринкової інфекції.
Після банкрутства корисність та вартість токена Celsius (CEL) були серйозно підірвані. Хоча токен все ще може торгуватися на деяких біржах, його початкове призначення тепер застаріло. Цей випадок служить яскравим прикладом ризиків, пов'язаних з централізованими кастодіальними платформами в криптовалютному просторі, підкреслюючи важливість прозорості та управління ризиками.
Технологія
Токен Celsius (CEL) — це токен стандарту ERC-20, створений на блокчейні Ethereum. Він не має власного нативного блокчейну чи механізму консенсусу. Його функціональність повністю залежала від централізованої інфраструктури Celsius Network. Як токен ERC-20, його транзакції захищені консенсусом Proof-of-Stake мережі Ethereum. Смарт-контракт токена визначає його пропозицію та правила передачі, але його корисність управлялася поза ланцюгом власними системами Celsius, які обробляли облікові записи користувачів, розрахунки відсотків та управління кредитами.
Токеноміка
Початкова токеноміка Celsius (CEL) була розроблена для стимулювання зберігання та використання токена в мережі Celsius Network. Користувачі могли заробляти винагороди в CEL, а зберігання певних рівнів CEL на своїх рахунках відкривало доступ до вищих процентних ставок за депозитами та нижчих ставок за кредитами. Загальна пропозиція була обмежена приблизно 695 мільйонами токенів. З банкрутством Celsius Network модель корисності токена зазнала краху. Його вартість тепер переважно визначається спекуляціями, оскільки переваги, пов'язані з платформою, більше не існують.
Екосистема
Celsius Network була великим гравцем в екосистемі централізованих фінансів (CeFi), безпосередньо конкуруючи з такими платформами, як BlockFi та Nexo. Вона позиціонувала себе як зручний міст між традиційними фінансами та криптовалютами, пропонуючи послуги, схожі на банківські, але з цифровими активами. Крах Celsius викликав каскадний ефект у криптоіндустрії, підірвавши довіру до централізованих кредитних платформ та викликавши регуляторну увагу. Його провал підкреслив ключові відмінності та ризики між CeFi та DeFi (децентралізованими фінансами), де користувачі зазвичай зберігають самостійне володіння своїми активами.
Часті питання
Celsius (CEL) був нативним службовим токеном для Celsius Network, централізованої крипто-кредитної платформи. Платформа дозволяла користувачам отримувати відсотки на крипто-депозити та брати кредити. Токен CEL надавав власникам розширені переваги, такі як кращі процентні ставки.
Так, токен Celsius (CEL) все ще котирується на деяких криптовалютних біржах і його можна купити, продати або обміняти. Однак його початкова корисність зникла, а його ціна є вкрай спекулятивною та волатильною через банкрутство Celsius Network.
У червні 2022 року Celsius Network заморозила всі виведення коштів клієнтів через серйозну кризу ліквідності. Компанія подала на банкрутство за Главою 11 у липні 2022 року, і її активи тепер є частиною плану реструктуризації та виплат кредиторам.
Основна корисність токена CEL полягала в екосистемі Celsius Network. Зберігання CEL дозволяло користувачам досягати рівнів лояльності, які надавали такі переваги, як вища дохідність за їхніми депозитами (виплачувана в CEL) та знижки на відсотки за кредитами, забезпеченими криптовалютою.
Celsius була платформою централізованих фінансів (CeFi). На відміну від протоколів децентралізованих фінансів (DeFi), Celsius працювала як централізована компанія, яка брала на зберігання кошти користувачів для управління кредитною діяльністю, подібно до традиційного банку.
Токен Celsius (CEL) — це токен стандарту ERC-20, що означає, що він працює на блокчейні Ethereum. Він не має власної незалежної блокчейн-мережі.
Зберігання Celsius (CEL) є надзвичайно ризикованим. Токен не має функціональної корисності, оскільки платформа Celsius Network припинила своє існування. Його вартість є суто спекулятивною та схильною до надзвичайної волатильності залежно від новин про процедуру банкрутства та настроїв на ринку.
Офіційна інформація та судові документи у справі про банкрутство Celsius Network зазвичай доступні через агента у справах про претензії, такого як Stretto, або через офіційні канали комітету незабезпечених кредиторів на таких платформах, як X (раніше Twitter).
