yearn.finance (YFI)
yearn.finance (YFI): 자동화된 디파이 수익 집계
yearn.finance (YFI)는 이더리움 블록체인에 구축된 탈중앙화 금융(DeFi) 제품군으로, 사용자를 위한 이자 농사(yield farming) 전략을 자동화하고 최적화하도록 설계되었습니다. 주요 목표는 암호화 자산에 대한 최상의 수익을 찾는 복잡한 과정을 단순화하는 것입니다. 사용자는 다른 디파이 프로토콜 간에 수동으로 자금을 이동하는 대신, Yearn의 '볼트(Vaults)'에 자산을 예치할 수 있습니다. 이 볼트들은 디파이 생태계에서 가능한 가장 높은 수익을 창출하기 위해 유동성 제공 및 대출과 같은 복잡한 전략을 자동으로 실행하는 스마트 계약입니다. 이 접근 방식은 깊은 기술적 전문 지식 없이도 더 넓은 대중이 고급 이자 농사에 접근할 수 있게 만듭니다.
이 프로토콜은 2020년 초 안드레 크로녜(Andre Cronje)에 의해 시작되었으며, YFI 거버넌스 토큰의 '공정한 출시'로 상당한 주목을 받았습니다. 사전 채굴, 창립자 할당, 벤처 캐피털 투자가 없었으며, 토큰은 플랫폼에 유동성을 제공한 사용자에게 직접 배포되었습니다. 이 배포 모델은 강력하고 참여적인 커뮤니티를 육성했습니다. YFI 토큰 자체는 36,666개로 엄격하게 제한된 공급량을 가진 ERC-20 토큰으로, 보유자에게 Yearn 개선 제안(YIPs)에 투표하고 프로토콜의 미래 발전을 지시할 수 있는 권한을 부여합니다.
기술
yearn.finance는 이더리움 블록체인에서 운영되며, 스마트 계약을 활용하여 제품 생태계를 만듭니다. 핵심 기술은 특정 투자 전략을 따르는 자본 풀인 볼트(yVaults)를 중심으로 합니다. 이 스마트 계약들은 Curve, Compound, Aave와 같은 다른 디파이 프로토콜과 상호 작용하여 지속적으로 가장 높은 수익을 추구하도록 프로그래밍되어 있습니다. 프로토콜의 코드는 오픈 소스이며 암호화 보안을 보장하기 위해 감사를 받습니다. YFI 토큰은 ERC-20 표준 토큰으로, 방대한 이더리움 dApp 생태계 내에서 상호 운용성을 보장합니다.
토크노믹스
yearn.finance의 토크노믹스는 거버넌스 토큰인 YFI를 중심으로 합니다. 단 36,666 YFI의 고정된 공급량으로, 이 토큰은 희소성으로 유명합니다. YFI의 주요 유틸리티는 거버넌스입니다. 보유자는 거버넌스 모듈에 토큰을 스테이킹하여 프로토콜의 매개변수, 수수료 및 미래 전략을 형성하는 제안을 만들고 투표할 수 있습니다. 거버넌스 참여에 대한 대가로, 스테이커는 볼트의 이익에서 부과되는 수수료로부터 생성된 프로토콜 수익의 일부를 받습니다. 이 모델은 토큰 보유자의 인센티브를 yearn.finance 플랫폼의 장기적인 성공 및 성장과 일치시킵니다.
생태계
더 넓은 디파이 생태계 내에서 yearn.finance는 수익 애그리게이터 개념을 개척하여 기본적인 '머니 레고'로 자리매김했습니다. 이는 이자 농사에 대한 사용자 경험을 단순화하고 전체 디파이 환경에서 자본 효율성을 향상시킵니다. Convex Finance 및 Badger DAO와 같은 다른 수익 최적화 도구와의 경쟁에 직면해 있지만, Yearn의 강력한 브랜드, 확립된 커뮤니티 및 견고하고 감사받은 전략에 대한 집중은 독특한 위치를 부여합니다. 종종 Curve Finance와 같은 다른 프로토콜과 협력하여 두 플랫폼과 사용자 모두에게 이익이 되는 공생 관계를 만듭니다.
자주 묻는 질문
yearn.finance는 탈중앙화 수익 애그리게이터입니다. 수익을 극대화하기 위해 사용자 예금을 가장 높은 수익을 내는 디파이 프로토콜에 자동으로 할당합니다. YFI는 거버넌스 토큰입니다.
yearn.finance (YFI)는 바이낸스, 코인베이스, 크라켄과 같은 주요 암호화폐 거래소에서 구매할 수 있습니다. 일반적으로 명목 화폐(USD 또는 EUR 등)를 사용하거나 비트코인(BTC) 또는 이더리움(ETH)과 같은 다른 암호화폐와 교환하여 구매할 수 있습니다.
YFI 토큰의 주요 사용 사례는 거버넌스입니다. 보유자는 yearn.finance 프로토콜을 관리하고 업그레이드하기 위한 제안에 투표할 수 있습니다. YFI를 스테이킹하면 보유자는 프로토콜 수수료의 일부를 얻을 수도 있습니다.
yearn.finance는 복잡한 스마트 계약에 의존하므로 내재된 위험이 있습니다. 그러나 프로토콜은 평판 좋은 회사의 여러 감사와 버그 바운티 프로그램을 통해 보안을 우선시합니다. 사용자는 항상 사용하는 모든 볼트의 특정 위험을 조사해야 합니다.
Yearn 볼트는 자본 풀 역할을 하는 스마트 계약입니다. 사용자가 예치한 자산에서 높은 수익을 창출하기 위해 투자 전략을 자동으로 실행합니다. 각 볼트는 수익을 최적화하기 위해 고유한 전략을 따릅니다.
YFI의 총 및 최대 공급량은 영구적으로 36,666 토큰으로 고정되어 있습니다. 이 희소성은 토크노믹스의 결정적인 특징입니다.
프로토콜은 볼트에서 발생한 이익에 대한 성과 수수료와 총 관리 자산에 대한 관리 수수료를 부과합니다. 이 수익은 거버넌스에 참여하는 YFI 토큰 보유자에게 분배됩니다.
yearn.finance는 이더리움 블록체인에서 구축 및 운영됩니다. 토큰인 YFI는 ERC-20 토큰이며, 스마트 계약은 이더리움 디파이 생태계 내의 다른 프로토콜과 상호 작용합니다.