yearn.finance (YFI)
yearn.finance (YFI): Agregasi Imbal Hasil DeFi Otomatis
yearn.finance (YFI) adalah serangkaian produk keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang dibangun di atas blockchain Ethereum, yang dirancang untuk mengotomatiskan dan mengoptimalkan strategi 'yield farming' bagi pengguna. Tujuan utamanya adalah untuk menyederhanakan proses kompleks dalam menemukan pengembalian terbaik yang mungkin pada aset kripto. Alih-alih memindahkan dana secara manual di antara protokol DeFi yang berbeda, pengguna dapat menyetor aset mereka ke dalam 'Vault' Yearn. Vault ini adalah kontrak pintar yang secara otomatis menjalankan strategi kompleks, seperti menyediakan likuiditas dan meminjamkan, untuk menghasilkan imbal hasil setinggi mungkin yang tersedia di ekosistem DeFi. Pendekatan ini membuat 'yield farming' tingkat lanjut dapat diakses oleh audiens yang lebih luas tanpa memerlukan keahlian teknis yang mendalam.
Protokol ini diluncurkan oleh Andre Cronje pada awal tahun 2020 dan mendapatkan perhatian signifikan karena 'peluncuran yang adil' dari token tata kelola YFI. Tidak ada pra-penambangan, tidak ada alokasi pendiri, dan tidak ada investasi modal ventura; token didistribusikan langsung kepada pengguna yang menyediakan likuiditas ke platform. Model distribusi ini menumbuhkan komunitas yang kuat dan terlibat. Token YFI itu sendiri adalah token ERC-20 dengan pasokan yang sangat terbatas sebanyak 36.666, yang memberikan pemegangnya kekuatan untuk memberikan suara pada Proposal Peningkatan Yearn (YIPs) dan mengarahkan pengembangan protokol di masa depan.
Teknologi
yearn.finance beroperasi di blockchain Ethereum, memanfaatkan kontrak pintar untuk menciptakan ekosistem produknya. Teknologi intinya berputar di sekitar Vault (yVaults), yang merupakan kumpulan modal yang mengikuti strategi investasi spesifik. Kontrak pintar ini diprogram untuk berinteraksi dengan protokol DeFi lain seperti Curve, Compound, dan Aave, terus-menerus mencari imbal hasil tertinggi. Kode protokol ini bersifat sumber terbuka dan tunduk pada audit untuk memastikan keamanan kriptografis. Token YFI adalah token standar ERC-20, memastikan interoperabilitas dalam ekosistem dApp Ethereum yang luas.
Tokenomics
Tokenomics dari yearn.finance berpusat pada token tata kelolanya, YFI. Dengan pasokan tetap yang dibatasi hanya 36.666 YFI, token ini dikenal karena kelangkaannya. Utilitas utama YFI adalah tata kelola; pemegang dapat melakukan staking token mereka di modul tata kelola untuk membuat dan memberikan suara pada proposal yang membentuk parameter, biaya, dan strategi masa depan protokol. Sebagai imbalan atas partisipasi dalam tata kelola, staker menerima sebagian dari pendapatan protokol, yang dihasilkan dari biaya yang dibebankan pada keuntungan dari Vault-nya. Model ini menyelaraskan insentif pemegang token dengan kesuksesan dan pertumbuhan jangka panjang platform yearn.finance.
Ekosistem
Dalam ekosistem DeFi yang lebih luas, yearn.finance memelopori konsep agregator imbal hasil, menjadikan dirinya sebagai 'lego uang' dasar. Ini menyederhanakan pengalaman pengguna untuk 'yield farming' dan meningkatkan efisiensi modal di seluruh lanskap DeFi. Meskipun menghadapi persaingan dari pengoptimal imbal hasil lain seperti Convex Finance dan Badger DAO, merek kuat Yearn, komunitas yang mapan, dan fokus pada strategi yang kuat dan telah diaudit memberinya posisi unik. Ini sering berkolaborasi dengan protokol lain, seperti Curve Finance, menciptakan hubungan simbiosis yang menguntungkan kedua platform dan penggunanya.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
yearn.finance adalah agregator imbal hasil terdesentralisasi. Ini secara otomatis mengalokasikan simpanan pengguna ke protokol DeFi dengan imbal hasil tertinggi untuk memaksimalkan pengembalian. YFI adalah token tata kelolanya.
Anda dapat membeli yearn.finance (YFI) di bursa mata uang kripto utama seperti Binance, Coinbase, dan Kraken. Anda biasanya dapat membelinya menggunakan mata uang fiat (seperti USD atau IDR) atau dengan menukarnya dengan mata uang kripto lain seperti Bitcoin (BTC) atau Ethereum (ETH).
Kasus penggunaan utama untuk token YFI adalah tata kelola. Pemegang dapat memberikan suara pada proposal untuk mengelola dan meningkatkan protokol yearn.finance. Melakukan staking YFI juga memungkinkan pemegang untuk mendapatkan bagian dari biaya protokol.
yearn.finance mengandalkan kontrak pintar yang kompleks, yang membawa risiko inheren. Namun, protokol ini memprioritaskan keamanan dengan beberapa audit dari perusahaan terkemuka dan program bug bounty. Pengguna harus selalu meneliti risiko spesifik dari setiap Vault yang mereka gunakan.
Yearn Vaults adalah kontrak pintar yang bertindak sebagai kumpulan modal. Mereka secara otomatis menerapkan strategi investasi untuk menghasilkan imbal hasil tinggi dari aset yang disimpan pengguna. Setiap Vault mengikuti strategi unik untuk mengoptimalkan pengembalian.
Total dan pasokan maksimum YFI secara permanen ditetapkan pada 36.666 token. Kelangkaan ini adalah fitur yang menentukan dari tokenomics-nya.
Protokol ini membebankan biaya kinerja atas keuntungan yang dihasilkan oleh Vault-nya dan biaya manajemen atas total aset yang dikelola. Pendapatan ini kemudian didistribusikan kepada pemegang token YFI yang berpartisipasi dalam tata kelola.
yearn.finance dibangun dan beroperasi di blockchain Ethereum. Tokennya, YFI, adalah token ERC-20, dan kontrak pintarnya berinteraksi dengan protokol lain dalam ekosistem DeFi Ethereum.