Celsius (CEL)
Celsius (CEL): Ein Einblick in den CeFi-Lending-Token
Celsius (CEL) ist die native Kryptowährung des Celsius Network, einer 2018 gestarteten zentralisierten Finanzplattform (CeFi). Die Plattform zielte darauf ab, das traditionelle Bankwesen zu revolutionieren, indem sie es den Nutzern ermöglichte, Zinsen auf ihre Krypto-Einlagen zu verdienen und Kredite mit digitalen Vermögenswerten als Sicherheit aufzunehmen. Der CEL-Token war ein integraler Bestandteil dieses Ökosystems und bot den Inhabern Vorteile wie höhere Renditen auf Einlagen, Rabatte auf Kreditzinszahlungen und Vorzugskonditionen. Das Modell zog eine beträchtliche Nutzerbasis an, indem es hohe Renditen auf verschiedene Kryptowährungen versprach.
Das Celsius Network funktionierte, indem es die Einlagen der Nutzer zu höheren Zinssätzen an institutionelle Kreditnehmer verlieh und aus der Spanne Gewinn erzielte. Im Juni 2022 fror Celsius jedoch inmitten extremer Marktvolatilität und Liquiditätsproblemen alle Abhebungen, Swaps und Überweisungen von Kunden ein. Kurz darauf meldete das Unternehmen Insolvenz nach Chapter 11 an und deckte ein erhebliches Defizit in seiner Bilanz auf. Dieses Ereignis markierte einen großen Zusammenbruch im CeFi-Sektor, der Hunderttausende von Nutzern betraf und zu einer breiteren Marktansteckung beitrug.
Nach der Insolvenz sind der Nutzen und der Wert des Celsius (CEL)-Tokens stark zurückgegangen. Obwohl der Token an einigen Börsen noch gehandelt werden kann, ist sein ursprünglicher Zweck nun obsolet. Der Fall dient als prominentes Beispiel für die Risiken, die mit zentralisierten Verwahrplattformen im Kryptowährungsraum verbunden sind, und unterstreicht die Bedeutung von Transparenz und Risikomanagement.
Technologie
Der Celsius (CEL)-Token ist ein ERC-20-Token, der auf der Ethereum-Blockchain basiert. Er hat keine eigene native Blockchain oder einen eigenen Konsensmechanismus. Seine Funktionalität war vollständig von der zentralisierten Infrastruktur des Celsius Network abhängig. Als ERC-20-Token werden seine Transaktionen durch den Proof-of-Stake-Konsens des Ethereum-Netzwerks gesichert. Der Smart Contract des Tokens definiert sein Angebot und seine Übertragungsregeln, aber sein Nutzen wurde außerhalb der Kette von den proprietären Systemen von Celsius verwaltet, die Benutzerkonten, Zinsberechnungen und die Kreditverwaltung abwickelten.
Tokenomics
Die ursprüngliche Tokenomik von Celsius (CEL) wurde entwickelt, um das Halten und Verwenden des Tokens innerhalb des Celsius Network zu fördern. Nutzer konnten Belohnungen in CEL verdienen, und das Halten bestimmter Stufen von CEL in ihren Konten schaltete höhere Zinssätze für Einlagen und niedrigere Zinssätze für Kredite frei. Das Gesamtangebot war auf etwa 695 Millionen Token begrenzt. Mit der Insolvenz des Celsius Network ist das Nutzungsmodell des Tokens zusammengebrochen. Sein Wert wird nun hauptsächlich von Spekulationen angetrieben, da die mit der Plattform verbundenen Vorteile nicht mehr existieren.
Ökosystem
Das Celsius Network war ein wichtiger Akteur im Ökosystem der zentralisierten Finanzen (CeFi) und konkurrierte direkt mit Plattformen wie BlockFi und Nexo. Es positionierte sich als benutzerfreundliche Brücke zwischen traditionellen Finanzen und Krypto und bot Dienstleistungen an, die dem Bankwesen ähnelten, aber mit digitalen Vermögenswerten. Der Zusammenbruch von Celsius hatte einen Kaskadeneffekt auf die Kryptoindustrie, untergrub das Vertrauen in zentralisierte Kreditplattformen und löste eine behördliche Prüfung aus. Sein Scheitern unterstrich die wesentlichen Unterschiede und Risiken zwischen CeFi und DeFi (dezentralisierte Finanzen), wo die Nutzer in der Regel die Selbstverwahrung ihrer Vermögenswerte behalten.
Häufig gestellte Fragen
Celsius (CEL) war der native Utility-Token für das Celsius Network, eine zentralisierte Krypto-Kreditplattform. Die Plattform ermöglichte es den Nutzern, Zinsen auf Krypto-Einlagen zu verdienen und Kredite aufzunehmen. Der CEL-Token bot den Inhabern erweiterte Vorteile wie bessere Zinssätze.
Ja, der Celsius (CEL)-Token ist immer noch an einigen Kryptowährungsbörsen gelistet und kann gekauft, verkauft oder gehandelt werden. Sein ursprünglicher Nutzen ist jedoch weggefallen, und sein Preis ist aufgrund der Insolvenz des Celsius Network hochspekulativ und volatil.
Im Juni 2022 fror das Celsius Network aufgrund einer schweren Liquiditätskrise alle Kundenabhebungen ein. Das Unternehmen meldete im Juli 2022 Insolvenz nach Chapter 11 an, und seine Vermögenswerte sind nun Teil eines Umstrukturierungs- und Rückzahlungsplans für die Gläubiger.
Der primäre Nutzen des CEL-Tokens lag innerhalb des Ökosystems des Celsius Network. Das Halten von CEL ermöglichte es den Nutzern, Treuestufen zu erreichen, die Vorteile wie höhere Renditen auf ihre Einlagen (in CEL ausgezahlt) und Rabatte auf Zinsen für kryptobesicherte Kredite boten.
Celsius war eine zentralisierte Finanzplattform (CeFi). Im Gegensatz zu dezentralisierten Finanzprotokollen (DeFi) agierte Celsius als zentralisiertes Unternehmen, das die Gelder der Nutzer verwahrte, um Kredit- und Darlehensaktivitäten zu verwalten, ähnlich wie eine traditionelle Bank.
Der Celsius (CEL)-Token ist ein ERC-20-Token, was bedeutet, dass er auf der Ethereum-Blockchain läuft. Er hat kein eigenes unabhängiges Blockchain-Netzwerk.
Das Halten von Celsius (CEL) ist extrem riskant. Der Token hat keinen funktionalen Nutzen, da die Celsius Network-Plattform nicht mehr existiert. Sein Wert ist rein spekulativ und unterliegt extremer Volatilität, die von Nachrichten über das Insolvenzverfahren und der Marktstimmung abhängt.
Offizielle Informationen und Gerichtsdokumente zum Insolvenzfall des Celsius Network sind in der Regel über den Forderungsagenten des Falls, wie z. B. Stretto, oder über die offiziellen Kanäle des Ausschusses der ungesicherten Gläubiger auf Plattformen wie X (ehemals Twitter) verfügbar.
